Un archivo vivo de 73 artículos de Joany Alonso Guerrero Herrera: análisis que conectan el riesgo con las decisiones reales de empresas, líderes y equipos de control.
Llevo varios días leyendo el Libro de la Verdad, el llamado Libro Blanco del Empalme Anticorrupción 2026, y hay una idea que me quedó dando vueltas. El documento recibió 126 casos durante el empalme y terminó…
Leer artículo →Es común escuchar estas dos expresiones juntas: lavado de activos y financiación del terrorismo. Aparecen en leyes, manuales, capacitaciones, formularios y sistemas de prevención. Sin embargo, no significan lo mismo. La…
Leer artículo →La salida de Wilmar Mejía de la Dirección de la UIAF deja una discusión que, para quienes trabajamos en riesgos y cumplimiento, va mucho más allá de quién sale o quién llega. La UIAF maneja información extremadamente…
Leer artículo →Cuando escuchamos la expresión “lavado de activos”, muchas personas imaginan maletas llenas de dinero, empresas de papel y transferencias que pasan por varios países. Esas situaciones pueden ocurrir, pero el concepto es…
Leer artículo →En el artículo anterior aclaramos que no todo lo digital es un activo virtual. Ahora podemos dar el siguiente paso: entender qué significa DeFi y por qué este concepto aparece cada vez más en las discusiones sobre…
Leer artículo →Cuando escuchamos la expresión “activo virtual”, es fácil pensar que cualquier cosa que exista en internet, tenga un precio o pueda utilizarse para obtener algún beneficio entra automáticamente en esa categoría. Pero no…
Leer artículo →Cuando alguien escucha la expresión “activo virtual”, normalmente piensa de inmediato en Bitcoin. La asociación no es incorrecta; sin embargo, el concepto es mucho más amplio. Para el GAFI, un activo virtual es una…
Leer artículo →Imagine esta situación: después de analizar varias operaciones, una organización decide presentar un Reporte de Operación Sospechosa (ROS). Poco después, el cliente pregunta por qué le están solicitando información…
Leer artículo →Después de analizar una operación inusual, la organización concluye que las explicaciones no son suficientes: los documentos se contradicen, el origen de los recursos continúa sin aclararse y la operación no tiene una…
Leer artículo →Imagine que una empresa, acostumbrada a recibir pagos mensuales por valores moderados, recibe de repente una transferencia considerablemente mayor desde otro país. La operación se aparta del comportamiento habitual; por…
Leer artículo →Imagine que un cliente, cuya actividad económica normalmente genera ingresos moderados, comienza a recibir transferencias por valores muy superiores a los habituales. El dinero llega desde diferentes países, permanece…
Leer artículo →Imagine que una empresa está vinculando a un nuevo cliente. Durante la revisión descubre que esa persona ocupa un cargo público importante o que, hasta hace poco, tenía capacidad para influir en decisiones,…
Leer artículo →Una sociedad puede tener un nombre, una dirección, un representante legal e, incluso, varios accionistas registrados. Sin embargo, nada de eso garantiza que ya sepamos quién toma realmente las decisiones o quién termina…
Leer artículo →𝗟𝗮 𝗱𝗲𝗯𝗶𝗱𝗮 𝗱𝗶𝗹𝗶𝗴𝗲𝗻𝗰𝗶𝗮 𝗻𝗼 𝗰𝗼𝗻𝘀𝗶𝘀𝘁𝗲 𝗲𝗻 𝗽𝗲𝗱𝗶𝗿 𝗱𝗼𝗰𝘂𝗺𝗲𝗻𝘁𝗼𝘀. 𝗖𝗼𝗻𝘀𝗶𝘀𝘁𝗲 𝗲𝗻 𝗲𝗻𝘁𝗲𝗻𝗱𝗲𝗿 𝗰𝗼𝗻 𝗾𝘂𝗶é𝗻 𝗲𝘀𝘁𝗮𝗺𝗼𝘀 𝗵𝗮𝗰𝗶𝗲𝗻𝗱𝗼 𝗻𝗲𝗴𝗼𝗰𝗶𝗼𝘀. Imagine que una empresa solicita a un nuevo cliente: • Certificado de existencia y representación legal,…
Leer artículo →Imagina dos clientes: El primero es una empresa local, con actividad económica conocida, estructura societaria sencilla y operaciones coherentes con su perfil. El segundo utiliza una estructura corporativa compleja,…
Leer artículo →Tampoco son una lista de chequeo diseñada exclusivamente para bancos u oficiales de cumplimiento. Entonces, ¿qué son realmente? Son el estándar internacional que orienta a los países sobre las medidas que deberían…
Leer artículo →Entonces, ¿por qué sus decisiones tienen tanto impacto? La respuesta está en la forma en que funciona. El GAFI establece estándares internacionales y posteriormente evalúa si los países los han implementado…
Leer artículo →Tal vez todo esto resulte muy obvio para quienes llevan años trabajando en cumplimiento. Pero también estoy seguro de que muchas personas están llegando al sector y se encuentran por primera vez con expresiones como…
Leer artículo →No sé si a ustedes les pasa lo mismo, pero yo abro LinkedIn y siento que todo suena igual. Los posts bien escritos, infografías ganadoras, videos de altísima calidad con frases bonitas, cierres inspiradores y una…
Leer artículo →En los momentos de crisis, transición o presión pública, el liderazgo debería hacer algo básico: bajar la temperatura. No siempre tiene que tener todas las respuestas. No siempre puede resolverlo todo de inmediato. No…
Leer artículo →La continuidad del negocio no se construye en medio de la emergencia. Se construye antes. En la forma como la organización identifica sus procesos críticos. En la claridad con la que entiende sus dependencias. En la…
Leer artículo →También es un riesgo creciente para la cadena de suministro internacional. Durante años, muchas empresas han entendido la seguridad logística desde amenazas tradicionales: hurto, contaminación de carga, contrabando,…
Leer artículo →En seguridad, no todo se resuelve con protocolos, radios, cámaras, reportes o planes de reacción. También se resuelve con criterio. Y el criterio de un líder de seguridad depende, en gran parte, de su capacidad para…
Leer artículo →La inteligencia artificial no es solo un asunto de innovación. También es un asunto de cumplimiento, riesgo, ética, seguridad y gobierno corporativo. Y muchas empresas todavía la están tratando como si fuera únicamente…
Leer artículo →Una empresa no se vuelve más segura porque tenga más políticas, más formatos o más carpetas de evidencia. Se vuelve más segura cuando sus decisiones diarias reflejan control. Esa diferencia parece simple, pero en la…
Leer artículo →Hablar de riesgos en la cadena de suministro ya dejó de ser una conversación exclusiva de logística. Hoy, una falla en un proveedor puede convertirse en un problema operativo, reputacional, financiero e incluso legal en…
Leer artículo →Durante años muchas empresas hicieron auditorías a proveedores revisando balances, tiempos de entrega y capacidad operativa. Pero apareció una pregunta incómoda: ¿Quién está revisando el nivel real de seguridad de esos…
Leer artículo →Durante años muchas empresas trataron el fraude alimentario como un problema exclusivo de calidad o cumplimiento. Hasta que entendieron algo incómodo: El verdadero impacto aparece cuando se pierde la confianza. Hoy una…
Leer artículo →Ver una crisis corporativa solo como “un problema de comunicaciones” es como ponerle perfume al humo y olvidarse del incendio. En las últimas semanas hubo ejemplos muy distintos, pero con una misma lección: el riesgo…
Leer artículo →"No pasa nada, es solo una formalidad". Esa frase, dicha mil veces en salas de reuniones, pasillos de oficina o chats internos, resume el origen de muchos incidentes que podrían haberse evitado con una medida simple,…
Leer artículo →Aceptar que un programa de gestión de riesgos puede dejar de proteger y empezar a estorbar es como admitir que una cerradura vieja ya no asegura la puerta, pero igual seguimos girando la llave por costumbre. Nos pasa a…
Leer artículo →Hablar de fraude alimentario es como revisar una receta familiar: todos creen que la conocen, pero basta un ingrediente cambiado para arruinar el plato. Y ese “ingrediente cambiado” (adulteraciones, sustituciones,…
Leer artículo →Dicen que los grandes contratos ponen a prueba no solo la capacidad financiera de un país, sino su carácter institucional. Y el contrato para adquirir 17 aviones Gripen (el más costoso en años para Colombia) se está…
Leer artículo →Asumir que una instalación está “bien protegida” es uno de los deportes favoritos de muchas empresas. Todo se ve controlado… hasta que un día aparece un incidente absurdo, de esos que nadie entiende porque “teníamos…
Leer artículo →Hablar de cadena de suministro hoy es como hablar de una autopista llena de sensores: todo se mueve más rápido, pero cualquier desvío se nota y duele mucho más. La IA ha entrado a este escenario con fuerza, ofreciendo…
Leer artículo →Confiar en un proveedor solo porque tiene la carpeta llena de certificados es como elegir médico solo por la bata blanca. A simple vista inspira confianza, pero ¿qué pasa cuando llega la verdadera emergencia? Muchos…
Leer artículo →Recuerdo que, hace algunos años, mientras asesoraba a una compañía del sector transporte, un gerente me dijo algo que nunca olvidé: “En esta empresa, si todo sale bien, nadie habla de riesgos. Pero si algo sale mal,…
Leer artículo →Despertar hoy nos lleva, como hace más de 35 años, a revivir el horror de los peores momentos de la violencia política. En 1989, Colombia se estremeció con el magnicidio de Luis Carlos Galán, un hecho que marcó para…
Leer artículo →Muchas empresas, especialmente en Latinoamérica, ven el cumplimiento como un sinónimo de SARLAFT. Piensan que cumplir con la regulación para prevenir el lavado de activos y financiación del terrorismo es suficiente para…
Leer artículo →Dar el salto al rol de Oficial de Cumplimiento puede sentirse como estar en medio de una tormenta: regulaciones que cambian, auditorías inesperadas, presión de la gerencia y la expectativa de que “no se escape nada”.…
Leer artículo →Hace poco, una empresa exportadora me contaba su peor pesadilla: “Estábamos listos para embarcar un pedido millonario cuando nos cayó una inspección sorpresa. No teníamos al día ciertos papeles, y nos retuvieron la…
Leer artículo →Hace unos años, en una reunión de comité, un director de operaciones me dijo algo que se me quedó grabado: “Nuestro sistema de gestión de riesgos son 12 hojas de Excel y un par de recordatorios en Outlook. ¿De verdad…
Leer artículo →“Dormir es la mejor meditación”, decía el Dalái Lama. Y aunque pueda sonar como una frase repetida, para los oficiales de cumplimiento es una verdad práctica. Después de noches de auditorías o de revisar informes a…
Leer artículo →Confiar o no confiar, esa es la pregunta que muchos se están haciendo en tiempos donde la inteligencia artificial parece tener una respuesta para todo. Cuando hablamos de debida diligencia, esa duda cobra aún más peso.…
Leer artículo →Denunciar, investigar, sancionar. En Colombia, estas acciones se repiten con frecuencia en los titulares, reflejando una realidad donde la corrupción parece haberse institucionalizado. Casos como el del exgerente de…
Leer artículo →La corrupción no siempre llega vestida de escándalo ni grita su nombre a los cuatro vientos. A veces se cuela en las empresas en forma de un favor pequeño, un trámite que "se acelera", una licitación que parece hecha a…
Leer artículo →En el mundo de los negocios, pocas cosas son tan seductoras como una oportunidad que llega justo a tiempo: un inversionista que aparece cuando los números no dan, un cliente dispuesto a pagar por adelantado, un…
Leer artículo →El mundo empresarial vive un momento de cambio constante. Los riesgos evolucionan, las regulaciones se actualizan y la tecnología avanza a pasos agigantados. En este contexto, el compliance dejó de ser solo un…
Leer artículo →En Colombia, todos conocemos el olor del dinero fácil. A veces llega disfrazado de oportunidad, de ese negocio que parece caído del cielo, de ese cliente que paga sin preguntar, o de ese socio que aparece justo cuando…
Leer artículo →Hablar de compliance hoy es pensar en un concepto clave para la sostenibilidad y la confianza en los negocios. Sin embargo, su historia muestra una evolución que refleja cómo han cambiado las expectativas de las…
Leer artículo →En Colombia, todos sabemos que el crimen organizado no se queda quieto. Siempre encuentra la manera de moverse, de camuflarse y de seguir manejando plata sin que nadie se dé cuenta. Ahora, además de las rutas del…
Leer artículo →El "Teatro de la Seguridad" describe medidas que generan una sensación de protección, pero cuyo impacto en la reducción de riesgos reales es limitado. Este fenómeno, popularizado por Bruce Schneier, nos lleva a…
Leer artículo →Introducción: La gestión de riesgos en las empresas reconocidas como Operadores Económicos Autorizados (OEA) requiere procesos que sean precisos, dinámicos y capaces de reflejar la realidad operativa en todo momento. La…
Leer artículo →El último informe del Observatorio de Seguridad del Consejo Gremial Nacional, publicado en diciembre de 2024, nos presenta un panorama preocupante, pero claro de los desafíos en materia de seguridad que enfrenta…
Leer artículo →En el ámbito del cumplimiento, la capacidad de demostrar que se han seguido los procedimientos establecidos es más que una formalidad; es un principio esencial que respalda la integridad del rol del oficial de…
Leer artículo →Ahora, cuando la incertidumbre es constante y los desafíos parecen multiplicarse, la gestión de riesgos se ha convertido en una prioridad para las organizaciones. Sin embargo, más allá de las matrices, los controles y…
Leer artículo →En esta época del año, donde el sonido de los brindis resuena y las luces navideñas iluminan las oficinas vacías, la mayoría de las personas deja atrás su escritorio, apaga su computador y se despide para compartir con…
Leer artículo →El pasado jueves 12 de diciembre, la ciudad de Cartagena fue escenario de un evento trascendental para el comercio exterior en Colombia: el primer encuentro del Comité Consultivo de Operadores Económicos Autorizados…
Leer artículo →Proteger a tu empresa comienza con una decisión simple, pero poderosa: a quién decides contratar. Cada empleado es un eslabón en la cadena de confianza de una organización, pero ¿qué sucede si ese eslabón es débil o…
Leer artículo →Introducción Garantizar una comunicación interna efectiva es esencial para prevenir y gestionar riesgos en cualquier organización. Piensa en una orquesta: si cada músico no escucha las indicaciones del director, la…
Leer artículo →Adaptarse a las expectativas de responsabilidad y seguridad en los negocios ya no es una opción, sino una necesidad para cualquier organización que busque destacar. Los cambios rápidos en normativas, la creciente…
Leer artículo →Definir el apetito de riesgo en una organización es fundamental para una gestión de riesgos efectiva y para la toma de decisiones estratégicas informadas. En este contexto, el apetito de riesgo representa el nivel de…
Leer artículo →Consolidar una cultura de protección de datos en una organización va mucho más allá de cumplir con las normativas. En el contexto actual, donde los datos sensibles están en riesgo constante, el oficial de cumplimiento…
Leer artículo →La resiliencia empresarial es una característica que las empresas deben cultivar para garantizar su supervivencia y éxito en el largo plazo. Esta capacidad no solo permite enfrentar crisis y desafíos imprevistos, sino…
Leer artículo →Introducción Las empresas enfrentan un mundo cada vez más impredecible. Desde desastres naturales y pandemias globales hasta ciberataques y crisis económicas, las interrupciones en la cadena de suministro pueden surgir…
Leer artículo →Adoptar la Inteligencia Artificial (IA) en la gestión de riesgos se ha vuelto una herramienta esencial para las empresas que buscan mejorar su seguridad y anticiparse a posibles amenazas. La IA permite detectar riesgos,…
Leer artículo →Seleccionar al Oficial de Cumplimiento adecuado es una decisión clave para cualquier organización. Este profesional no solo debe asegurar que se cumplan las normativas, sino también integrarse de manera efectiva en la…
Leer artículo →El 11 de septiembre de 2001, el mundo cambió para siempre. Los ataques a las Torres Gemelas, el Pentágono y el vuelo 93 marcaron el comienzo de una era de inseguridad global y una profunda sensación de vulnerabilidad.…
Leer artículo →1. La Era Digital: Oportunidades y Riesgos Vivir en la era digital es como manejar por una autopista a gran velocidad. Las pequeñas y medianas empresas (pymes) están disfrutando de la rapidez y eficiencia que internet…
Leer artículo →La seguridad no es solo una responsabilidad interna de las organizaciones, sino que se extiende a toda su cadena de suministro y asociados de negocios. En este contexto, realizar visitas de seguridad a los asociados de…
Leer artículo →Garantizar la seguridad en las operaciones de exportación es crucial para las empresas que buscan mantener su competitividad y proteger sus activos. Especialmente en Colombia, donde el cumplimiento de normativas como…
Leer artículo →1. Introducción La reflexión sobre los riesgos a los que están expuestas las pequeñas empresas es muy importante para comprender las adversidades que pueden afectar negativamente la sostenibilidad de estas empresas.…
Leer artículo →La gestión de riesgos es fundamental para asegurar la continuidad y el éxito de una organización. Una herramienta esencial en este proceso es la matriz de riesgos. Este artículo explora la importancia de contar con una…
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