Tal vez todo esto resulte muy obvio para quienes llevan años trabajando en cumplimiento. Pero también estoy seguro de que muchas personas están llegando al sector y se encuentran por primera vez con expresiones como…
Tal vez todo esto resulte muy obvio para quienes llevan años trabajando en cumplimiento.
Pero también estoy seguro de que muchas personas están llegando al sector y se encuentran por primera vez con expresiones como GAFI, listas grises, evaluaciones mutuas o 40 Recomendaciones.
Por eso, en mis próximas publicaciones intentaré explicar estos conceptos de una manera sencilla, práctica y sin complicaciones técnicas: una aproximación al GAFI para dummies.
Empecemos por lo básico: ¿Qué es realmente el GAFI y por qué sus decisiones terminan afectando a las empresas?
El Grupo de Acción Financiera Internacional es un organismo intergubernamental que establece los estándares internacionales para prevenir y combatir:
• El lavado de activos.
• La financiación del terrorismo.
• La financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva.
El GAFI no es una policía internacional, no investiga directamente a las empresas y tampoco impone sanciones económicas.
Su poder funciona de otra manera.
Formula recomendaciones, evalúa los sistemas de prevención de los países e identifica las deficiencias que deben corregirse. Cuando encuentra fallas importantes, aumenta la presión internacional para que ese país fortalezca sus controles.
¿Y qué tiene que ver esto con las empresas?
Mucho más de lo que parece.
Sus recomendaciones influyen en las leyes nacionales, las instrucciones de los supervisores, los procesos de debida diligencia y los sistemas de prevención que finalmente deben implementar las organizaciones.
En términos sencillos, lo que comienza como una recomendación internacional puede terminar convertido en una obligación concreta para una empresa.
En la próxima publicación explicaré cómo funciona el GAFI y por qué un organismo que no sanciona directamente puede generar cambios tan importantes en un país.
¿Hay algún concepto del GAFI que le gustaría que explicáramos en esta serie?
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