Entonces, ¿por qué sus decisiones tienen tanto impacto? La respuesta está en la forma en que funciona. El GAFI establece estándares internacionales y posteriormente evalúa si los países los han implementado…
Entonces, ¿por qué sus decisiones tienen tanto impacto?
La respuesta está en la forma en que funciona. El GAFI establece estándares internacionales y posteriormente evalúa si los países los han implementado correctamente y, especialmente, si sus sistemas realmente funcionan.
Estas evaluaciones son realizadas por expertos de diferentes países y se conocen como evaluaciones mutuas. En ellas se analizan dos aspectos principales:
• Cumplimienti técnico: si el país cuenta con leyes, regulaciones, autoridades y mecanismos acordes con las Recomendaciones del GAFI.
• Efectividad: si esas medidas producen resultados reales para prevenir, detectar, investigar y sancionar el lavado de activos, la financiación del terrorismo y la financiación de la proliferación.
Porque una cosa es tener normas escritas y otra muy diferente demostrar que funcionan.
Cuando el GAFI identifica deficiencias, formula recomendaciones y realiza seguimiento a los avances del país. Si existen fallas estratégicas importantes y no se corrigen adecuadamente, el país puede quedar sometido a un monitoreo más intenso e incluso ser incluido en una lista pública.
Allí comienza la presión. Una evaluación desfavorable puede afectar la percepción de riesgo del país, aumentar el nivel de revisión sobre sus operaciones internacionales y generar mayores exigencias por parte de bancos, inversionistas y otras organizaciones.
Ante este escenario, los gobiernos fortalecen sus normas, los supervisores ajustan sus instrucciones y las autoridades aumentan los controles.
Finalmente, esos cambios llegan a las empresas. La cadena puede resumirse así:
GAFI establece estándares → evalúa al país → identifica deficiencias → el país ajusta sus normas → las empresas deben adaptarse.
Ese es el verdadero poder del GAFI.
No necesita sancionar directamente a una empresa. Su capacidad para evaluar, señalar deficiencias y movilizar la presión internacional puede terminar transformando las obligaciones que esa empresa debe cumplir.
En la próxima publicación explicaré qué son las 40 Recomendaciones del GAFI y por qué se han convertido en la base del sistema internacional contra el lavado de activos.
¿Sabía que las evaluaciones del GAFI analizan no solo la existencia de normas, sino también si realmente producen resultados?
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