Metodología C.E.R.C.A. 1.0
Motor de lectura inteligente por contrapartes que conecta información dispersa, identifica incoherencias, prioriza dónde mirar primero y convierte señales en preguntas y acciones trazables.
Que hace C.E.R.C.A. 1.0
Esta version no se limita a simular una alerta: consolida contrapartes por contraparte_id, lee plantillas CSV, aplica reglas iniciales por variable y genera una lectura priorizada.
Conectar datos
Une fuentes que normalmente se revisan por separado y construye una sola vista de cada contraparte mediante contraparte_id.
Evaluar coherencia
Contrasta lo declarado, lo documentado y lo observado. La pregunta central es si la historia de la contraparte es consistente entre fuentes.
Reconocer patrones
Busca combinaciones de señales que, juntas, cuentan una historia más relevante que un hallazgo aislado.
Cuestionar excepciones
Transforma alertas en preguntas verificables. Una excepción deja de ser una explicación operativa y pasa a exigir evidencia, independencia y trazabilidad.
Actuar antes del daño
Convierte la lectura en decisiones concretas: qué hacer, quién debe hacerlo, en qué plazo y con qué evidencia de cierre.
Variables que alimentan el motor
Riesgo declarado vs observado
Conocimiento real
Factores de riesgo
Conducta transaccional
Eventos conectados
Poder interno
Control real
Puertas de riesgo
Gestion del caso
Decision
Tesis: el riesgo LA/FT/FPADM no siempre aparece en una sola variable. Aparece cuando varias senales conectadas muestran una incoherencia relevante.
¿Qué significa que C.E.R.C.A. use un modelo heurístico?
Es un modelo basado en reglas expertas y evidencia observable. No “adivina” delitos ni usa una probabilidad estadística: traduce señales, coherencias e incoherencias en un Índice de Prioridad C.E.R.C.A. para ordenar la revisión.
Plantillas de entrada
Descarga, completa y carga archivos CSV. Cada plantilla debe conservar contraparte_id, tipo_contraparte y nombre para que el motor pueda cruzar la informacion por clientes, proveedores, empleados criticos o aliados.
Carga de información
Puedes cargar tus propios CSV o usar el caso de presentacion, que simula una empresa con clientes, proveedores y empleados criticos.
Apetito de riesgo
Define cuanto riesgo esta dispuesta a tolerar la organizacion antes de escalar una alerta. En C.E.R.C.A., 0% = no tolero y 100% = tolero mas. Menor tolerancia significa mayor sensibilidad del motor.
Perfil de sensibilidad
Analizando...
Procesando datos.
Antes de analizar
El motor validara las fuentes cargadas, consolidara contrapartes y aplicara reglas de deteccion por variable.
| Fuente | Estado | Registros |
|---|
Qué hará el motor
Unifica registros por contraparte_id.
Aplica reglas de debida diligencia, monitoreo, matriz, BF, cargos, excepciones, alertas y gobierno.
Modula sensibilidad segun tolerancia definida.
Genera lectura, patrones, preguntas y acciones por contraparte.
Sin resultados todavia
Carga informacion o el caso de presentacion y presiona Analizar con Metodología C.E.R.C.A.
Lectura C.E.R.C.A. paso a paso
Avanza por cada fase: primero valida datos, luego evalua coherencia, reconoce patrones, cuestiona excepciones y finalmente genera el informe para actuar.
Analizando...
Preparando lectura de la informacion cargada.
Universo consolidado
Requieren prioridad
Reconocidos dinamicamente
Disponible al generar informe
Información disponible vs. fuentes aplicables
Filtros generales de lectura
Selecciona el tipo de contraparte o una contraparte especifica antes de avanzar.
C · Conectar datos
Valida las fuentes cargadas y revisa la información que realmente está usando el motor.
Evaluando coherencia
Aqui C.E.R.C.A. contrasta la informacion cargada contra variables, jurisdicciones, alertas, puntajes, mapa de calor y explicacion del resultado.
Mapa de exposición geográfica
Mapa ejecutivo sin zoom: burbujas agrupadas por pais/ciudad, prioridad máxima y concentración de contrapartes.
Mapa de calor de variables críticas
Cruza contrapartes contra variables del sistema. Permite ver donde se concentra la exposicion.
Pulso ejecutivo de prioridad C.E.R.C.A.
Una lectura visual del universo: quienes concentran la mayor exposicion, donde cae la curva y que contrapartes merecen abrir conversacion primero.
Lectura rapida del universo
C.E.R.C.A. resume aqui donde se concentra la prioridad y cuantas contrapartes requieren atencion.
Radar de coherencia por contraparte
Perfil de prioridad de la contraparte seleccionada.
¿Por qué esta contraparte tiene esta prioridad?
Prioridad por variable
Promedio del Índice por variable en el universo o contraparte seleccionada.
Alertas encontradas
Filtra por tipo o contraparte para ver explicaciones especificas.
Reconociendo patrones
Esta pantalla separa los patrones del resto del tablero para que la lectura sea narrativa: que se repite, que se conecta y que historia esta contando el riesgo.
R · Reconocer patrones
Cuestionando excepciones
Antes de actuar, valida si las excepciones tienen respuesta satisfactoria documentada. Las preguntas bloqueantes cambian significativamente la decision final.
C · Cuestionar excepciones
C.E.R.C.A. construye una cola de revisión con todas las contrapartes que presentan excepciones o señales asociadas. Se revisan una a una para conservar la trazabilidad de las respuestas y evidencias.
Seleccione una contraparte para responder preguntas especificas.
Marca la casilla solo si existe respuesta satisfactoria documentada. Lo que no se marque queda pendiente para actuar. Las respuestas se guardan de forma independiente para cada contraparte.
A · Actuar antes del daño
Esta seccion aparece como salida final del proceso: acciones, responsables, evidencias e informe ejecutivo.
Acciones recomendadas
Informe ejecutivo
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Joany Alonso Guerrero Herrera
C.E.R.C.A. · Prospectiva de Riesgos
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